Polícia Federal identifica esquema de produção massiva de documentos no Banco Master para validar créditos de R$ 7,15 bilhões ao BRB
A Polícia Federal divulgou detalhes de um esquema interno que permitiu ao Banco Master criar, em larga escala, documentos falsos para legitimar a cessão de bilhões em créditos ao Banco de Brasília (BRB). O material foi encontrado em um disco rígido apreendido na Operação Compliance Zero, concluída em novembro de 2025.
Fabricação de documentos como rotina
Segundo o relatório pericial, funcionários do Master acessaram sistemas do programa de crédito CredCesta e extraíram informações pessoais e contratuais de milhares de clientes. Esses dados alimentaram softwares desenvolvidos especialmente para gerar Cédulas de Crédito Bancário (CCBs), Termos de Consentimento e Procurações. A apresentação de PowerPoint recuperada descreve o fluxo completo, desde a extração até a impressão e arquivamento dos documentos.
Uso de empresa de fachada
Os documentos foram atribuídos à Tirreno Consultoria, empresa sem funcionários ou estrutura operacional, criada apenas para encobrir a ausência de lastro nas operações. Entre dezembro de 2024 e maio de 2025, Master e Tirreno assinaram 28 instrumentos de cessão de crédito consignado, totalizando R$ 7,15 bilhões. A perícia constatou que não houve movimentação financeira real nem transferência dos recursos para contas de livre circulação da Tirreno.
Destino dos créditos falsificados
Apesar das irregularidades, o BRB aceitou as carteiras de crédito, baseando‑se nos documentos produzidos pela suposta “fábrica”. Os valores permaneceram registrados apenas como lançamentos internos em uma conta gerencial reservada do próprio Master, sem qualquer saída para o sistema bancário tradicional.
Detalhes técnicos do HD apreendido
O disco rígido, entregue à PF em 27 de novembro de 2025, continha um arquivo chamado “Revisão – processos e documentos.pptx”, com 30 slides e um tamanho de 26,7 MB. O documento, datado de 23 de outubro de 2025, apresentava um slide oculto e registrava a data da última modificação em 24 de outubro. As informações foram incorporadas à Informação de Polícia Judiciária de Análise (IPJ‑A nº 1390980/2026), concluída em 23 de março de 2026.
Implicações para o sistema financeiro
O caso evidencia vulnerabilidades de controle interno em instituições financeiras e levanta dúvidas sobre a robustez dos processos de due diligence entre bancos. Autoridades regulatorias ainda não divulgaram medidas específicas, mas a investigação deve estimular revisões nos procedimentos de verificação de crédito e na supervisão de operações entre instituições.
O Ministério da Justiça ainda não definiu acusações formais, mas a revelação da “fábrica de documentos” pode culminar em processos civis e criminais contra executivos do Banco Master e responsáveis pela Tirreno Consultoria.
Com informações de G1 Economia.
Conteúdo produzido com apoio de inteligência artificial, com curadoria editorial da Gazeta Nacional.
— Redação Gazeta Nacional